به گزارش کاپیتان‌پرس، در چارچوب اجرای دستورالعمل «الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان» بانک مرکزی، سقف گردش حساب سالانه مشتریان بر اساس وضعیت شغلی و نوع فعالیت اقتصادی آن‌ها مشخص شده است.
هدف از اجرای این دستورالعمل، افزایش شفافیت تراکنش‌های مالی، مقابله با پولشویی و سامان‌دهی فعالیت‌های بانکی عنوان شده است.
بر اساس اطلاعات منتشرشده از سوی بانک صادرات ایران، حداکثر سطح فعالیت مورد انتظار برای اشخاص حقیقی مزدبگیر ۲۰۰ میلیارد ریال، معادل ۲۰ میلیارد تومان تعیین شده است.
همچنین این سقف برای اشخاص حقیقی فاقد شغل ۵۰ میلیارد ریال، معادل پنج میلیارد تومان و برای اشخاص حقوقی غیرفعال پنج میلیارد ریال، معادل ۵۰۰ میلیون تومان اعلام شده است.
سطح فعالیت مشتریان چگونه تعیین می‌شود؟
مطابق اطلاعات منتشرشده، تعیین سطح فعالیت مشتریان بانکی در سه مرحله انجام می‌شود.
در مرحله نخست، اطلاعات اقتصادی مشتریان به‌صورت حضوری یا غیرحضوری ثبت و مستندات مربوط به فعالیت اقتصادی آن‌ها دریافت می‌شود.
در مرحله دوم، بانک بر اساس اطلاعات و مدارک ارائه‌شده، سطح فعالیت مورد انتظار مشتری را محاسبه می‌کند.
در مرحله سوم نیز محدوده مجاز تراکنش‌های بانکی متناسب با ماهیت کسب‌وکار و سطح فعالیت تعیین‌شده مشخص خواهد شد.
معاملات شخصی مشمول محدودیت نیست
بر اساس توضیحات ارائه‌شده، معاملات موردی اشخاص، از جمله خریدوفروش خانه و خودرو، برای عموم مردم مشمول این محدودیت نیست.
با این حال، برای فعالان حوزه مسکن و خودرو، چنین معاملاتی بخشی از فعالیت حرفه‌ای محسوب می‌شود و در تعیین سطح فعالیت اقتصادی آن‌ها مورد توجه قرار می‌گیرد.
امکان افزایش سقف فعالیت با ارائه مستندات
طبق اعلام بانک صادرات ایران، مشتریان می‌توانند با ارائه مستندات جدید، درخواست افزایش سطح فعالیت مورد انتظار خود را مطرح کنند.
همچنین در صورت تخطی از سطح فعالیت تعیین‌شده، امکان اعمال محدودیت موقت بر تراکنش‌های بانکی وجود دارد.
اجرای این دستورالعمل با هدف ایجاد تناسب میان حجم تراکنش‌های بانکی و فعالیت اقتصادی مشتریان، افزایش شفافیت مالی و مقابله با پولشویی دنبال می‌شود.
انتهای پیام